2020年初级经济师考试金融专业测评习题一

【单选】一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是( )。

　　A.股票市场 B.同业拆借市场

　　C.商业票据市场 D.回购协议市场

　　【答案】A

　　【解析】同业拆借、商业票据和回购协议均属于货币市场，期限短。股票市场属于资本市场，期限长。

　　【多选】在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括( )。

　　A.获取资产收益 B.参与董事会选举

　　C.直接支配公司财产 D.参与修改公司章程

　　E.参与批准发行新股

　　【答案】ABDE

　　【解析】普通股是最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务(如董事会的选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等)。

　　【多选】普通股的特点有( )。

　　A.普通股股东有投票权 B.股利随公司盈利的高低而变化

　　C.承担的风险相应较低 D.剩余财产的分配顺序上在优先股股东之后

　　E.公司盈利的分配顺序上在优先股股东之后

　　【答案】ABDE

　　【解析】普通股的特点：

　　①普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务(如董事会的选举、批准发行新股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等);

　　②普通股的股利完全随公司盈利的高低而变化;

　　③普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股股东之后，故其承担的风险也相应较高。

　　【单选】投资者可随时申购和赎回的基金是( )。

　　A.封闭式基金 B.开放式基金

　　C.契约型基金 D.公司型基金

　　【答案】B

　　【解析】开放式基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金份额，因此基金规模不固定。封闭式基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变。

　　【单选】投资者可随时申购和赎回的基金是( )。

　　A.封闭式基金 B.开放式基金

　　C.契约型基金 D.公司型基金

　　【答案】B

　　【解析】开放式基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金份额，因此基金规模不固定。封闭式基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变。

　　【多选】按照资产配置比例的不同，基金可分为( )。

　　A.偏股型基金 B.偏债型基金

　　C.私募基金 D.股债平衡型基金

　　E.灵活配置型基金

　　【答案】ABDE

　　【解析】按照资产配置比例的不同，基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金四类。

　　【多选】按照资产配置比例的不同，基金可分为( )。

　　A.偏股型基金 B.偏债型基金

　　C.私募基金 D.股债平衡型基金

　　E.灵活配置型基金

　　【答案】ABDE

　　【解析】按照资产配置比例的不同，基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金四类。

　　【多选】下列对投资基金的分类正确的有( )。

　　A.从基金的运作方式来看，基金可分为公募基金和私募基金

　　B.根据组织形态的不同，证券投资基金主要分为公司型基金和契约型基金

　　C.按照投资理念的不同，基金可分为主动型基金和被动型基金

　　D.按照基金的资金来源和用途的不同，可将基金分为在岸基金和离岸基金

　　E.根据投资对象的不同，基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金

　　【答案】BCD

　　【解析】从基金的运作方式来看，根据基金份额是否可增加或减少，可分为开放式基金和封闭式基金。

　　按照募集方式不同，基金可分为公募基金和私募基金。

　　根据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

　　【单选】我国债券市场的主体是( )市场。

　　A.银行间 B.主板 C.创业板 D.商业银行柜台

　　【答案】A

　　【解析】银行间市场是债券市场的主体，债券存量和债券交易量占整个市场的 90%左右。

　　【多选】我国交易所债券市场的交易品种主要有( )。

　　A.现券交易 B.买断式回购

　　C.质押式回购 D.远期交易

　　E.融资融券

　　【答案】ACE

　　【解析】交易所债券市场的交易品种主要有现券交易、质押式回购和融资融券。

　　【多选】下列属于我国多层次债券市场的有( )。

　　A.交易所市场 B.商业银行柜台市场

　　C.银行间市场 D.中小企业板市场

　　E.主板市场

　　【答案】ABC

　　【解析】1997 年银行间市场成立后，我国逐渐形成了以银行间市场为主、交易所市场和商业银行柜台市场为辅，互通互联，分工合作的多层次债券市场。