2020年中级银行从业资格考试法律法规章节精选题（十七）

　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保险合同相关内容。保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议。保险合同的内容是保险双方的权利义务关系。投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。参见教材P397。

　　【该题针对“保险法”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查公司的种类。以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。参见教材P383。

　　【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查票据的种类。按照《票据法》的规定，票据包括汇票、本票、支票。参见教材P403。

　　【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查票据承兑。承兑为汇票所独有，汇票的发票人和付款人之间是一种委托关系，发票人签发汇票，并不等于付款人就一定付款，持票人为确定汇票到期时能得到付款，在汇票到期前向付款人进行承兑提示。参见教材P405。

　　【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查信托形式。设立信托，应当采取书面形式。参见教材P400。

　　【该题针对“信托法律制度”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查解除信托的情形。设立信托后，有下列情形之一的，委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权：(1)受益人对委托人有重大侵权行为;(2)受益人对其他共同受益人有重大侵权行为;(3)经受益人同意;(4)信托文件规定的其他情形。有上述第(1)项、第(3)项、第(4)项所列情形之一的，委托人可以解除信托。参见教材P402。

　　【该题针对“信托法律制度”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券非公开发行的方式。非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第十条第三款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。参见教材P387。

　　【该题针对“证券法”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券发行。审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。参见教材P387。

　　【该题针对“证券法”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券承销。证券承销，是指证券公司根据发行人的委托，为了发行人的利益向投资者销售、促成销售或者代为销售拟发行证券的行为。参见教材P388。

　　【该题针对“证券法”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查债券上市的条件。公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：公司债券的期限为一年以上;公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。参见教材P390。

　　【该题针对“证券法”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险投资基金。风险投资基金又叫创业基金，是指以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的中小企业和新兴企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值的基金。风险投资基金一般也采用私募方式。参见教材P391。

　　【该题针对“基金法”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查另类投资基金。另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。参见教材P391。

　　【该题针对“基金法”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的监管。证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。参见教材P394。

　　【该题针对“基金法”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查商业银行代理保险业务。投资连结保险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验，接受过不少于40小时的专项培训，并无不良记录。参见教材P398。

　　【该题针对“保险法”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABCD

　　【答案解析】 本题考查公司种类。以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。参见教材P382。

　　【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查公司组织机构中董事会相关知识。董事会(不设董事会的公司为执行董事)是公司的经营决策机构，负责召集股东会，并向股东会报告工作;执行股东大会决议，负责公司日常经营决策;聘任或者解聘公司经理(总经理)，制定公司基本管理制度。董事会必须对股东会负责，接受股东会监督。董事长由董事会选举产生。董事长主持股东会，召集并主持董事会，在诉讼事务和非诉讼事务上对外均代表公司。参见教材P385。

　　【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 AB

　　【答案解析】 本题考查公司终止制度。主要有两种形式：公司解散和公司破产。参见教材P385。

　　【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查票据的特性。票据是完全有价证券;票据是要式证券;票据是一种无因证券;票据是流通证券;票据是文义证券;票据是设权证券;票据是债权证券。参见教材P403。

　　【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 ABCE

　　【答案解析】 本题考查信托终止的情形。有下列情形之一的，信托终止：(1)信托文件规定的终止事由发生;(2)信托的存续违反信托目的;(3)信托目的已经实现或者不能实现;(4)信托当事人协商同意;(5)信托被撤销;(6)信托被解除。参见教材P403。

　　【该题针对“信托法律制度”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查《证券法》贯彻的原则。其中，公开、公平、公正原则是最基本原则。参见教材P386。

　　【该题针对“证券法”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 本题考查股票上市的条件。股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;公司股本总额不少于人民币3000万元;公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。参见教材P389。

　　【该题针对“证券法”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查基金的分类。按照基金投资对象的不同可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金等。参见教材P391。

　　【该题针对“基金法”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查商业银行代理基金销售业务。选项ABCDE均符合题干要求。参见教材P395。

　　【该题针对“基金法”知识点进行考核】

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查再保险。再保险是保险人在原保险合同的基础上，通过签订分保合同，将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为，也称分保。参见教材P396。

　　【该题针对“保险法”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查公司的定义。公司，是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。参见教材P382。

　　【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查公司终止制度。公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。参见教材P386。

　　【该题针对“公司法律制度”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查票据的概念。票据，是指出票人依法签发，由自己无条件支付或委托他人无条件支付一定金额的有价证券。参见教材P403。

　　【该题针对“票据法律制度”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查我国证券管理制度。2015年4月20日，全国人大财政经济委员会提请全国人大常委会审议《中华人民共和国证券法(修订草案)》，其中一条重要的修改内容是建议将我国股票发行由核准制变为注册制。参见教材P388。

　　【该题针对“证券法”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查商业银行代理基金销售业务。根据2013年《证券投资基金销售管理办法》(中国证券监督管理委员会令 第91号)第八条的规定，商业银行从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。参见教材P395。

　　【该题针对“基金法”知识点进行考核】