2021年初级银行从业资格证《法律法规》章节习题：职业操守

[单选题]下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是(　　)。

　　A向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的

　　B应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息

　　C不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

　　D为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司

　　参考答案：D

　[单选题] 下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是(　　)。

　　A银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

　　B银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

　　C银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

　　D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密

　　参考答案：D

　　[单选题]某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是( )。

　　A向媒体披露证据证明自己的清白

　　B向公安部门反映情况

　　C按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉

　　D向部门所有同事发送邮件争取声援

　　参考答案：C

　　[单选题]禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中()基本准则的要求。

　　A勤勉尽职

　　B专业胜任

　　C保护商业秘密与客户隐私

　　D公平竞争

　　参考答案：D

　　[单选题]张某是一家银行的客户经理，面对客户投诉，张某说：“我们做不到的”，国内其他银行也做不到，你想告就到法院告，反正你们已经在合同上签字了。张某说法属于(　)。

　　A对客户投诉表现出排斥

　　B设身处地为客户分析现状

　　C让客户进行投诉

　　D利用金融机构优势地位压制客户投诉

　　参考答案：D

　　[单选题]某银行业从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于()的规定。

　　A诚实信用

　　B保护商业秘密与客户隐私

　　C专业胜任

　　D勤勉尽职

　　参考答案：A

　　7[单选题]下列不符合银行业从业人员职业操守中“了解客户”规定的是( )。

　　A为未带有效身份证件的熟悉客户新开账户

　　B了解客户的财务状况

　　C了解客户风险承受能力

　　D大额取款要求客户提供身份证件

　　参考答案：A

　　[单选题]银行业从业人员对同级别同事违反内部规章制度的行为进行监督,不宜采取的方式是( )。

　　A不能制止的,及时向所在机构报告

　　B进行提示

　　C不予以提示,直接报告司法机关

　　D及时制止

　　参考答案：C

　　[单选题]以下做法中不符合协助执行原则的是( )。

　　A不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

　　B审核协助执行的具体事项根据法律文书和执法人员口头请求协助执行

　　C以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿

　　D按照法律规定及内部工作流程确认来人身份，审核来函的法定要件，并根据规定进行保存和归档

　　参考答案：B

　　[单选题]民法中的“帝王原则”是指(　)原则。

　　A诚实信用

　　B守法合规

　　C专业胜任

　　D勤勉尽职

　　参考答案：A