2021年初级银行从业资格考试个人理财章节习题：第一章

　[单选题]商业银行开始向客户提供专业化投资顾问和个人外汇理财服务是我国个人理财业务的萌芽阶段，该阶段是(　　)。

　　A20世纪70年代末到80年代

　　B20世纪80年代末到90年代

　　C20世纪90年代到21世纪初

　　D21世纪以来

　　参考答案：B

　[单选题]个人理财在国外的发展过程中，(　　)通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。

　　A20世纪30年代到60年代

　　B20世纪60年代到70年代

　　C20世纪60年代到80年代

　　D20世纪60年代到90年代

　　参考答案：C

　　[单选题]按照4E标准要求，理财师资格认证的首要环节是(　　)。

　　A考试

　　B教育

　　C工作经验

　　D职业道德

　　参考答案：B

　　[单选题]理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为()。

　　A私人银行客户、财富管理客户、理财业务

　　B私人银行客户、理财业务、财富管理客户

　　C理财业务、财富管理客户、私人银行业务

　　D理财业务、私人银行业务、财富管理客户

　　参考答案：A

　　[单选题]从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括()。

　　A大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案

　　B大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助

　　C专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利

　　D大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置

　　参考答案：D

　　[单选题]理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了()的职业道德准则。

　　A正直守信

　　B客观公正

　　C勤勉尽职

　　D专业胜任

　　参考答案：B

　　[单选题]下列关于商业银行个人理财业务，描述错误的是()。

　　A商业银行是个人理财业务的供给方

　　B商业银行是个人理财服务的提供商之一

　　C商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

　　D商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

　　参考答案：D

　　[单选题]理财师职业特征中的()要求商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。

　　A监督性

　　B综合性

　　C规范性

　　D严格性

　　参考答案：C

　　[单选题]2007年3月，()首开私人银行业务。

　　A中国银行

　　B中国建设银行

　　C中国农业银行

　　D中国工商银行

　　参考答案：A

　　[单选题]()业务的服务对象主要是高净值客户。

　　A理财计划

　　B理财顾问

　　C私人银行

　　D财务策划

　　参考答案：C