2020年中级银行从业资格考试法律法规章节精选题（十一）

　第三部分 第二章 公司治理、内部控制与合规管理

　　一、单项选择题

　　1、内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

　　A、全覆盖

　　B、制衡性

　　C、相匹配

　　D、审慎性

　　2、巴塞尔委员会于2011年10月发布的(　)中提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

　　A、《加强银行公司治理的原则》

　　B、《巴塞尔协议》

　　C、《巴塞尔协议Ⅲ》

　　D、《银行业监督管理法》

　　3、(　)是商业银行健康、可持续发展的基石，也是原银监会对商业银行法人监管的重点。

　　A、日益扩大的银行业务范围

　　B、优秀的银行从业人员

　　C、健全的公司股权结构

　　D、有效的公司治理

　　4、当前，银行业金融机构普遍实施(　)的合规管理做法。

　　A、利润为本

　　B、创新为本

　　C、风险为本

　　D、企业文化为本

5、负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会的是(　)。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、独立董事

　　D、控股股东

　　6、商业银行主要负责人的绩效薪酬的最高额是(　)。

　　A、基本薪酬的3倍

　　B、业务提成的3倍

　　C、基本薪酬的5倍

　　D、业务提成的5倍

　　7、主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于(　)。

　　A、30%

　　B、50%

　　C、60%

　　D、80%

　　8、负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估的是(　)。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、高级管理层

　　9、股东参与银行重大决策的组织形式是(　)。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、决策反馈机制

　　D、自上而下决策

　　10、银行的董事会对(　)负责。

　　A、独立董事

　　B、普通股股东

　　C、监事会

　　D、股东大会

　　11、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的(　)通过才有效。

　　A、三分之一

　　B、过半数

　　C、三分之二

　　D、全体

　　12、商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的(　)。

　　A、1%

　　B、3%

　　C、5%

　　D、10%

　　二、多项选择题

　　1、商业银行建立的合规风险管理体系应该与其(　)相适应。

　　A、公司性质

　　B、总机构所在区域经济发展程度

　　C、经营范围

　　D、组织结构

　　E、业务规模

　　2、为提高合规风险管理的有效性，实行安全稳健运行，合规管理需要重点做好的工作有(　)。

　　A、建立有效的合规风险管理体系

　　B、建设强有力的合规文化

　　C、建立有利于合规风险管理的基本制度

　　D、重构银行的内部结构

　　E、实行股份制经营

　　3、商业银行合规管理中，(　)应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识。

　　A、董事会

　　B、股东大会

　　C、监事会

　　D、高级管理层

　　E、工会

　　4、商业银行健全的内部控制保障体系的主要要素有(　)。

　　A、信息系统控制

　　B、报告机制

　　C、业务连续性管理

　　D、考评管理

　　E、内控文化

　　5、商业银行内部控制的目标包括(　)。

　　A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行

　　B、保证商业银行实现利润最大化

　　C、保证商业银行发展战略和经营目标的实现

　　D、保证商业银行风险管理的有效性

　　E、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

　　6、巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容包括(　)。

　　A、董事会行为

　　B、高管层

　　C、风险管理和内部控制

　　D、公司架构

　　E、信息披露和透明度

　　7、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，银行风险管理和内控建设的成熟程度应因(　)而变。

　　A、银行风险状况变化

　　B、银行规模扩张

　　C、银行的资产状况

　　D、银行从业人员数量

　　E、银行外部风险环境

　　8、商业银行公司治理中的治理制衡机制有(　)。

　　A、组织架构

　　B、职责边界

　　C、履职要求

　　D、决策

　　E、执行

　　9、下列各项中，能体现出银行业金融机构经营活动的合规性面临巨大挑战的有(　)。

　　A、银行业金融机构的经营活动日益综合化

　　B、银行业金融机构的经营活动日益国际化

　　C、银行业金融机构的业务和产品越来越复杂

　　D、银行业金融机构的业务人员越来越多

　　E、合规失效的事件不断暴露

　　10、商业银行公司治理中的关键主体是(　)。

　　A、股东

　　B、董事

　　C、监事

　　D、高级管理人员

　　E、实际控制人

　　11、商业银行员工的福利性收入包括(　)。

　　A、商业银行为员工支付的社会保险费

　　B、商业银行为员工支付的住房公积金

　　C、商业银行给员工支付的业务提成

　　D、商业银行给员工的津补贴

　　E、商业银行给员工的绩效薪酬

　　12、绩效考评结果的应用至少应当包括(　)。

　　A、评定等级行

　　B、确定管理授权

　　C、分配信贷资源和财务费用

　　D、核定绩效薪酬总额

　　E、评价高级管理人员和确定其绩效薪酬

　　13、银行公司治理组织架构的主体包括(　)。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、高级管理层

　　E、业务管理层

　　14、商业银行董事会可设立的专门委员会有(　)。

　　A、战略委员会

　　B、审计委员会

　　C、风险管理委员会

　　D、关联交易控制委员会

　　E、提名委员会

　　三、判断题

　　1、在商业银行的合规管理中，董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。(　)

　　2、根据商业银行内部控制的审慎性原则，内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。(　)

　　3、巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。(　)

　　4、巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定了董事会自身行为与组织架构。(　)

　　5、有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，包括组织机构间的沟通和向董事会、高管层的报告。(　)

　　6、有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，也是原银监会对商业银行法人监管的重点。(　)

　　7、当前，银行业金融机构普遍实施创新为本的合规管理做法，并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。(　)

　　8、董事会仅负责对商业银行监事履职的综合评价。(　)

　　9、商业银行的基本薪酬中不包括津补贴。(　)

　　10、商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定，该规定对离职人员来说不适用。(　)

　　11、商业银行应建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。但是，对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，无需制定相应的管理制度和业务流程。(　)

　　12、银行公司治理组织架构主要是管理层。(　)

　　13、董事会会议应当有商业银行持股10%以上董事出席方可举行。(　)