2020年中级银行从业资格考试法律法规章节精选题（十七）

　第四部分 第三章 商事法律制度

　　一、单项选择题

　　1、下列关于保险合同的表述中，错误的是(　)。

　　A、保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务关系的协议

　　B、保险合同的内容是保险双方的权利义务关系

　　C、受益人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人

　　D、保险人是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司

　　2、以(　)为标准，可以将公司分为母公司和子公司。

　　A、公司的外部控制或附属关系

　　B、公司信用基础

　　C、公司股东承担责任的范围和形式

　　D、公司的内部管辖关系

　　3、按照《票据法》的规定，票据不包括(　)。

　　A、信用证

　　B、汇票

　　C、本票

　　D、支票

　　4、为汇票所独有的是(　)。

　　A、承兑

　　B、保证

　　C、出票

　　D、背书

　5、下列关于信托形式的叙述，错误的是(　)。

　　A、设立信托，可以采取书面形式或者口头形式

　　B、书面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等

　　C、采取信托合同形式设立信托的，信托合同签订时，信托成立

　　D、采取其他书面形式设立信托的，受托人承诺信托时，信托成立

　　6、设立信托后，委托人可以解除信托的情形不包括(　)。

　　A、受益人对委托人有重大侵权行为

　　B、经受益人同意

　　C、受益人对其他共同受益人有重大侵权行为

　　D、信托文件规定的其他情形

　　7、下列关于非公开发行的说法中，错误的是(　)。

　　A、非公开发行也称为私募发行

　　B、采用非公开的方式，向特定对象发行的行为

　　C、不得采用公开劝诱和变相公开的方式

　　D、可以使用广告宣传

　　8、目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是(　)。

　　A、核准制

　　B、注册制

　　C、审批制

　　D、备案制

　　9、证券公司根据发行人的委托，为了发行人的利益向投资者销售、促成销售或者代为销售拟发行证券的行为是(　)。

　　A、证券流通

　　B、证券承销

　　C、证券销售

　　D、证券购买

　　10、公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括(　)。

　　A、公司债券的期限为一年以上

　　B、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

　　C、公司最近三年无亏损

　　D、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

　　11、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的中小企业和新兴企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值的基金是(　)。

　　A、证券投资基金

　　B、私募股权基金

　　C、风险投资基金

　　D、对冲基金

　　12、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金是(　)。

　　A、证券投资基金

　　B、私募股权基金

　　C、风险投资基金

　　D、另类投资基金

　　13、负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督的是(　)。

　　A、国务院

　　B、基金业协会

　　C、证券交易所

　　D、证监会

　　14、投资连结保险销售人员应至少有1年以上保险销售经验，接受过不少于(　)的专项培训。

　　A、10小时

　　B、20小时

　　C、30小时

　　D、40小时

　　二、多项选择题

　　1、以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为(　)。

　　A、无限公司

　　B、有限责任公司

　　C、股份有限公司

　　D、两合公司

　　E、人合公司

　　2、以下关于董事会的说法，正确的有(　)。

　　A、召集股东会，并向股东会报告工作

　　B、董事长主持股东会，召集并主持董事会

　　C、执行股东大会决议，负责公司日常经营决策

　　D、聘任或者解聘公司经理，制定公司基本管理制度

　　E、董事会必须对股东会负责，接受股东会监督

　　3、公司终止主要情形有(　)。

　　A、公司解散

　　B、公司破产

　　C、公司兼并

　　D、公司重组

　　E、公司分立

　　4、下列关于票据的说法中，正确的有(　)。

　　A、票据是完全有价证券

　　B、票据是要式证券

　　C、票据是一种无因证券

　　D、票据是设权证券

　　E、票据是债权证券

　　5、有下列(　)情形之一的，信托终止。

　　A、信托文件规定的终止事由发生

　　B、信托当事人协商同意

　　C、信托的存续违反信托目的

　　D、受益人对委托人有重大侵权行为

　　E、信托目的已经实现或者不能实现

　　6、《证券法》贯彻的原则中，(　)是《证券法》的最基本原则。

　　A、公平原则

　　B、公正原则

　　C、公开原则

　　D、平等原则

　　E、自愿原则

　　7、股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件有(　)。

　　A、股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B、公司股本总额不少于人民币5000万元

　　C、公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　D、公司股本总额超过人民币4亿元的

　　E、公司最近两年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　8、按照基金投资对象的不同可以分为(　)。

　　A、证券投资基金

　　B、私募股权基金

　　C、风险投资基金

　　D、对冲基金

　　E、另类投资基金

　　9、商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还应具备以下(　)特别条件。

　　A、有专门负责基金销售业务的部门

　　B、公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2

　　C、最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚

　　D、资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

　　E、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人

　　三、判断题

　　1、再保险(reinsurance)是保险人在原保险合同的基础上，通过签订分保合同，将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为，也称一次保险。(　)

　　2、公司，是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。(　)

　　3、公司被吊销营业执照，此时，公司不能再进行经营活动，不需要清算，可直接注销营业执照。(　)

　　4、票据，是指出票人依法签发，由自己无条件支付或委托他人按事先约定的条件支付一定金额的有价证券。(　)

　　5、2015年4月20日，全国人大财政经济委员会提请全国人大常委会审议《中华人民共和国证券法(修订草案)》，其中一条重要的修改内容是将我国股票发行由核准制变为审批制。(　)

　　6、根据2013年《证券投资基金销售管理办法》(中国证券监督管理委员会令 第91号)第八条的规定，商业银行从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。(　)